Наш подход
Мы не преподаём бухучёт и не заменяем специалиста. Мы показываем, как выглядят ваши собственные цифры, если посмотреть на них без страха и без жаргона. Разбираем логику по кусочкам, каждый раз на конкретном примере в шекелях.
Дохот ходши — это не прибыль, и вот почему
Дохот ходши, месячный отчёт о доходах, показывает продажи за период: сколько вы продали и на какую сумму выставили счета. Он не показывает, оплатили ли вам уже, купили ли вы товар наперёд и сколько денег физически лежит на счету бизнеса прямо сейчас. Прибыль — это то, что остаётся после вычета всех расходов из дохода, но и она считается по начислению, а не по факту движения денег. Отчёт может показывать плюс, пока счёт показывает почти ноль. Оба числа правдивы. Они просто отвечают на разные вопросы.
Как понять, уходите ли вы в минус на самом деле
Самый простой способ, без формул: сравните остаток на счету на первое число месяца с остатком на первое число месяца назад. Если разница отрицательная несколько месяцев подряд, а не разово из-за крупной закупки, это стоит внимания. Разовый провал из-за оплаты оборудования — это не то же самое, что системное уменьшение остатка каждый месяц. Первое обычно временное, второе требует посмотреть на структуру расходов внимательнее.
Ещё один ориентир: если вы регулярно берёте деньги из личных сбережений, чтобы закрыть месяц бизнеса, это тоже сигнал, что отчёт о доходах и реальная касса разошлись сильнее, чем кажется на первый взгляд.
Таблица доходов и расходов за пятнадцать минут
Не нужен готовый шаблон и курсы Excel. Нужны пять столбцов и немного терпения на первый месяц.
Откройте новый лист в Google Sheets
Назовите его месяцем и годом, например «Ноябрь 2026». Один лист — один месяц, так проще потом сравнивать периоды между собой.
Сделайте пять столбцов
Дата, описание, категория, сумма прихода, сумма расхода. Этого достаточно, чтобы увидеть картину, не утонув в деталях.
Вносите операции по мере поступления
Не по памяти в конце месяца. Пять минут в день дешевле, чем два часа реконструкции по чекам из сумки в воскресенье вечером.
Добавьте строку итогов с формулой СУММ
Сумма приходов минус сумма расходов внизу таблицы. Это ваш условный операционный результат месяца, не финальная прибыль, но ориентир.
Сравните результат с остатком на счету
Если числа расходятся заметно, вернитесь к разделу про кассовый разрыв. Разница обычно объясняется одной-двумя конкретными причинами.
Почему выручка растёт, а денег на счету меньше
Чаще всего это сочетание из нескольких вещей сразу: товар куплен впрок под сезон, клиенты платят с отсрочкой в тридцать или шестьдесят дней, часть суммы в чеке технически не является доходом бизнеса, а платежи по кредиту или аренде списываются регулярно, независимо от того, хороший был месяц по продажам или нет. Рост выручки не отменяет эти статьи, он просто делает их менее заметными на первый взгляд, потому что общая картина выглядит позитивно.
Посмотреть на цифрахМатериалы на этой странице носят образовательный характер и не являются бухгалтерской или налоговой консультацией. Для решений, специфичных для вашего бизнеса, стоит обращаться к лицензированному специалисту.